Расчетно-Кассовое Обслуживание это

Договор на расчетно-кассовое обслуживание — договор между коммерческим банком и клиентом, определяющий порядок функционирования соответствующего расчетного счета. В соответствии с договором банк принимает на себя ряд обязательств: проводить по счету клиента в пределах своей компетенции

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) юридических лиц

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) юридических лиц – комплексная услуга банка, обеспечивающая расчеты организации.

РКО регулируется законом «О банках и банковской деятельности», Гражданским кодексом РФ, а также нормативной базой Центрального банка РФ, в частности Положением о безналичных расчетах в РФ, Положением о порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях, другими нормативными документами. Кроме того, между клиентом и банком заключается договор о расчетно-кассовом обслуживании.

Расчетно-кассовое обслуживание

К кассовому обслуживанию относятся:
прием наличных средств на текущий счет Клиента через кассу Банка (торговая выручка, финансовая помощь и др.)
выдача наличных средств с текущего счета Клиента (командировочные, представительские расходы и др.)
прием платежей наличностью от юридических лиц, предпринимателей и физических лиц в пользу корпоративного Клиента Банка за реализованную продукцию (работы или услуги)
прием, а также обмен не пригодных к обращению банкнот национальной валюты на пригодные к обращению банкноты
К расчетно-кассовому обслуживанию относятся также другие сопутствующие услуги: предоставление выписок о движении средств, запросы об аннуляции платежей, выдача справок об операциях Клиента и др.

Правовое регулирование

Помимо этого, соответствующие взаимоотношения между банком и его клиентом регулируются посредством подписанного обеими сторонами договора об РКО. Заключить такой договор с выбранным банком имеет право любая коммерческая и некоммерческая организация вне зависимости от формы собственности, имеющая статус юрлица или предпринимателя. Открыв расчетный счёт в рублях или иностранной валюте (долларах, евро), его владелец может распоряжаться средствами для ведения коммерческой и некоммерческой деятельности (именно этим счёт расчётный отличается от текущего).